Lại bài tập td doanh nghiệp (cho vay VLĐ)

[srich174]

Mình đang làm đề tín dụng viettin nhưng đang khúc mắc bài này, mong mng giúp đỡ:
Đề bài:
[FONT=&quot]Ngày 02/03/10, Cty A gửi đến NHTM X kế hoạch vay vốn, sau khi TĐ, NH đã nhất trí với cty về chỉ tiêu kế hoạch quý II/10, trong đó nêu rõ:[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- Vòng quay VLĐ kế hoạch là 3.2 vòng[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- TSLĐ BQ là 3.6 tỷ VNĐ [/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]Cuối tháng 3/10, NH và cty đã ký HĐTD VLĐ quý II/2010, trong đó nêu rõ: [/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- Thời hạn trả nợ kế hoạch là 30 ngày[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- Doanh số trả nợ kế hoạch đúng bằng 80% DTT quý II/2010[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]Từ 1/4/10 đến 24/4/10 trên TKCV theo HMTD đã diễn ra:[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- Doanh số phát sinh nợ:18.5 tỷ VNĐ[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- Doanh số phát sinh có: 17.2 tỷ VNĐ[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]Trong 5 ngày cuối quý đã phát sinh:[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- 26/6/10: Vay mua NVL 3 tỷ VNĐ[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- 27/06/10: Nộp tiền thu bán hàng 2.8 tỷ VNĐ[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- 28/6/10: Vay chi lương cán bộ 1.2 tỷ VNĐ[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- 29/06/10: Vay để trả nợ gốc Vietinbank 1 tỷ VNĐ[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- 30/06/10 Nộp tiền thu bán hàng 1 tỷ VNĐ[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]Yêu cầu:
[/FONT]

• [FONT=&quot]Xác định HMTD quý II[/FONT][FONT=&quot][/FONT]
• [FONT=&quot]Giải quyết các nghiệp vụ kinh tế phát sinh trong 5 ngày cuối tháng6/2010 và giải thich[/FONT]

[FONT=&quot]Biết:[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- Cty được NH cho vay VLĐ theo phương thức cho vay theo HMTD[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- Dư nợ trên TK cho vay theo HMTD tới ngày 31/03/2010 là 1 tỷ VNĐ[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- Cty hoạt động [/FONT][FONT=&quot][FONT=&quot]kinh doanh[/FONT][/FONT][FONT=&quot] tốt, có tín nhiệm với NH[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- Khả năng vốn của NH đáp ứng đủ nhu cầu vốn hợp lý của Cty[/FONT]

Mình có chút không hiểu ở doanh số trả nợ và thời hạn trở nợ kế hoạch là gì? từ đó cũng ko biết xác định HMTD ntn ??? Mong đc mng giúp đỡ

 

[binhminhcodon]

bác giải thích hộ e công thức này được không ? e chưa hiểu lắm với lại e cũng chưa thấy ct này

Đây là công thức bài tập HMTD của môn TDNH- HVNH ban bạn ah, bạn ko hiểu ở công thức nào, Vq VTD ah

 

[louis koo]

vậy à sr e ko đc đào tạo bải bản bác cho e cái sách đó của ai ko ạ muốn đọc thêm để hiểu thêm vấn đề thanks bác !

 

[binhminhcodon]

vậy à sr e ko đc đào tạo bải bản bác cho e cái sách đó của ai ko ạ muốn đọc thêm để hiểu thêm vấn đề thanks bác !

Nếu bạn có quen ai học Khoa NH- HVNH ko thì khoa kế toán cũng đc, m bạn ấy slide TDNH hoặc NHTM là có hết ban jah

 

[louis koo]

Thơì gian cho vay (Tcv) = số ngày bình quân kỳ KH / Vòng quay vốn tín dụng (V vtd)

e ko học hvnh nên e ko rõ lắm bác, thanks đã chỉ giáo ạ
​

 

[binhminhcodon]

e ko học hvnh nên e ko rõ lắm bác, thanks đã chỉ giáo ạ
​

Vòng quay vốn tín dụng (vòng) = Ds trả nợ bình quân kỳ Kh /dư nợ bình quân( =HMTD) = Số ngày trong kỳ KH/Số ngày phải trả

Chỉ tiêu này đo lường tốc độ luân chuyển vốn tín dụng của ngân hàng, thời gian thu hồi nợ của Ngân hàng là nhanh hay chậm. Vòng quay vốn càng nhanh thì được coi là tốt và việc đầu tư càng được an toàn.

Ở đây bạn có hiểu là như Vòng quay bất kỳ thôi,mình vay 3 tháng nhưng định kỳ trả 1 tháng 1 lần nên số kỳ trả nợ là 3 ấy mà

 

[xsmile198x]

ngoài ra e nghĩ vay để chi lương cho cán bộ không được phép vì nó ko phải đê hdsxkd, các bác cho e ý kiến đi nào

chi lương cán bộ thì cho vay vì liên quan trực tiếp tới HDSXKD mà bạn..thuộc n/c VLD

 

[Uber]

Ý 2 mình nghĩ vấn đề chỉ là ở chỗ

• Dư nợ trên TK cho vay theo HMTD tới ngày 31/03/2010 là 1 tỷ VNĐ
• Hạn mức 3.072 tỷ

Vậy khi phát sinh nghiệp vụ đầu là :

[FONT="]Từ 1/4/10 đến 24/4/10 trên TKCV theo HMTD đã diễn ra:[/FONT][FONT="]
[/FONT][FONT="]- Doanh số phát sinh nợ:18.5 tỷ VNĐ[/FONT][FONT="]
[/FONT][FONT="]- Doanh số phát sinh có: 17.2 tỷ VNĐ[/FONT][FONT="]
[/FONT]

Ta coi số dư của HMTD còn lại là 3.072 -1 -(18.5-17.2) = 0.772

Sau đó cứ tiếp tục thôi


​

 

[Ella_Eva]

NPV1 mình tính ra âm...thanh lý 500tr bạn đã tính vào dòng tiền năm cuối chưa vậy
NPV2 =289,91 mình tính ra nvay -> chọn PA2
bạn mình còn cách giải là PV2 = 1050+ 630/(1+0,12) +550/(1+0,12)^2 =2050 < 2100 ---> chọn PA2 rồi tính NPV2 thôi

Thế PA2 bạn tính khấu hao ntn?
khi tính NPV2 thì lấy giá trị thanh lí sau thuế chứ ko phải 500tr, NCFi đầu năm 1,2,3 có được sau khi lấy LNR + KH - VĐT
Và cách tính PV2 để xem chọn PA nào là ko có ý nghĩa, vì đấy là khoản bỏ ra ban đầu, cái mà NH quan tâm chính là dòng tiền dòng mà doanh nghiệp thu được hàng năm.

 

[tranthanhhoangstudent]

Các bạn giúp mình với, mình giải ra bài 1 nhung đáp án lại là của bài 2

GIÚP MÌNH 2 BÀI NÀY VỚI

bài 1
Một trái phiếu kho bạc có thời gian đáo hạn là 20 năm, mệnh giá là 1 triệu đồng, lãi suất cuống phiếu là 10%, lãi suất đầu tư không thay đổi là 8% ( hàng năm trả lãi là 2 lần). giá trị hiện tại của các khoản thanh toán định kì là bao nhiêu?
bài 2
Một trái phiếu kho bạc có thời gian đáo hạn là 20 năm, mệnh giá là 1 triệu đồng, lãi suất danh nghĩa là 10%, lợi suất đáo hạn là 8%, Tính giá của trái phiếu lúc phát hành. Tính giá trái phiếu nếu thanh toán lãi 6 tháng mọt lần?

 

[xsmile198x]

Thế PA2 bạn tính khấu hao ntn?
khi tính NPV2 thì lấy giá trị thanh lí sau thuế chứ ko phải 500tr, NCFi đầu năm 1,2,3 có được sau khi lấy LNR + KH - VĐT
Và cách tính PV2 để xem chọn PA nào là ko có ý nghĩa, vì đấy là khoản bỏ ra ban đầu, cái mà NH quan tâm chính là dòng tiền dòng mà doanh nghiệp thu được hàng năm.

NPV2 xác định qua các dòng tiền rồi áp dụng vào cthuc
CFo= -1050
CF1= -630+860-300-350-0,25*(860-300-350)+350 =-112,5
CF2=-550+860-300-350-0,25*(860-300-350)+350=-42,5
CF3 tính bth
....
CF6 tính bt và +500 thanh lý
mỗi ng 1 cách làm
NPV2 kết quả= 291,89
Còn tính PV là tính hiện giá các khoản đầu tư trong tương lai .Ok?