L/C bằng thư tay

[phamducthang]

Xin chào cả nhà,

Tôi có vấp một vụ như thế này mà không biết làm thế nào là đúng:

1. Ngân hàng người mua mở L/C và chuyển bằng thư tay về ngân hàng người bán.
2. Ngân hàng người bán làm thủ tục xác nhận tính chân thực của L/C bằng việc liên lạc với ngân hàng người mua nhưng hơn tuần nay không có kết quả liên lạc
3. Ngân hàng người bán nhất định không thông báo L/C này tới người bán với lý do: Không biết L/C này là thật hay giả.
4. Người bán đã xuất hàng lên tàu mặc dù chưa được ngân hàng thông báo L/C

Vậy rất mong các bác em phân tích phải trái/lợi hại giúp. Xin chân thành cảm ơn

 

[nguyetle_ftu]

1. Ngân hàng người mua mở L/C và chuyển bằng thư tay về ngân hàng người bán.
Trong các hình thức phát hành LC, có hình thức phát hành bằng thư, bên cạnh Telex và Swift. Trong trường hợp ngân hàng nhận được một LC gửi bằng thư sẽ tìm cách xác nhận tính chân thực của LC đó dựa trên bản chữ kỹ mẫu mà ngân hàng đại lý của họ ở nước ngoài đã đăng ký và gửi về từ trước đó. Hoặc cách nhanh hơn là xác nhận bằng điện swift, nhưng theo mình biết thì cái này k đúng quy trình lắm! quy trình chuẩn vẫn phải là kiểm tra chữ ký trên LC gửi bằng thư đó.
2. Ngân hàng người bán làm thủ tục xác nhận tính chân thực của L/C bằng việc liên lạc với ngân hàng người mua nhưng hơn tuần nay không có kết quả liên lạc
Việc làm này của ngân hàng thông báo là hoàn toàn đúng theo quan điểm của UCP600. Nhưng tiếc là, theo như mình biết thì UCP lại k quy định thời hạn tối đa để NHPH trả lời điện tra soát kiểu này cho ngân hàng thông báo. Trong TH bạn nêu, nếu tiếp tục đánh điện Swift sang hỏi về LC đó mà vẫn k có câu trả lời thì cũng có cơ sở nào đó để tin là LC đó k thỏa mãn được tính chân thật bề ngoài, có thể là LC giả.

3. Ngân hàng người bán nhất định không thông báo L/C này tới người bán với lý do: Không biết L/C này là thật hay giả.
Theo như Art.9 (b) trong UCP600 thì khi ngân hàng thông báo quyết định thông báo LC cho người hưởng lợi thì bản thân ngân hàng phải đảm bảo về tính chân thật của LC. Nếu LC đó là giả mà thông báo cho Ben, rồi Ben lại chuẩn bị hàng hóa để xuất khẩu rồi sau đó không nhận được cam kết thanh toán/ thanh toán của ngân hàng bên nước NK thì sẽ thật là rắc rối.
Còn theo Art.9 (f), UCP600 thì nếu ngân hàng thông báo quyết định thông báo thì phải thông báo luôn là "tự nó k thể thỏa mãn đc tính chân thật bề ngoài của LC".
Theo mình, nếu k chắc chắn thì k nên thông báo cho người XK mà chỉ nên hỏi họ xem thực tế có ký kết hợp đồng nào như thế không và đề nghị họ liên hệ với người NK để làm rõ vấn đề. Nếu có mở LC thật thì đề nghị tiếp ng NK ra ngân hàng làm điện Swift xác nhận lại về LC đó là xong.
4. Người bán đã xuất hàng lên tàu mặc dù chưa được ngân hàng thông báo L/C
TH này, nếu LC là giả thì người XK gánh chịu rủi ro k được thanh toán mà ngân hàng sẽ không chịu bất cứ trách nhiệm gì.

Trên đây là câu trả lời dựa trên những hiểu biết của mình. Rất mong mọi người góp ý để cùng nhau học hỏi!!!