Khách hàng cá nhân nộp tiền mặt ngoại tệ để chuyển khoản Quốc tế

[Thuongthuongvmba13]

Đây là câu hỏi mà nhiều bạn làm giao dịch thắc mắc nhiều, và mình thấy mỗi ngân hàng lại xử lý khác nhau, mỗi chi nhánh của một ngân hàng cũng có cách xử lý khác nhau.
Mình đăng vào mục này không biết có đúng quy định ko, nếu ko đúng mục, admin bỏ qua cho mình và chỉ giúp mình đăng đúng mục nhé.

Tình huống thế này ạ: Một khách hàng cá nhân người Việt Nam muốn chuyển tiền đi học cho con của họ, khách hàng đó mang ngoại tệ tiền mặt (chẳng hạn như USD) để nộp và chuyên khoản cho con.
Câu hỏi là:
1. Ngân hàng có nhận USD tiền mặt trong tình huống này ko?
2. Nếu nhận USD thì có cần yêu cầu khách hàng chứng minh nguồn tiền của họ mang đến nộp không?
3. Nếu không được nhận USD tiền mặt thì các anh chị xử lý tiền USD cho khách hàng như thế nào để vừa tốt cho ngân hang, vừa làm hài lòng khách hang?

 

[viecthat]

Theo pháp lệnh ngoại hối: người Việt Nam được quyền sở hữu USD hoặc ngoại tệ.

Do đó, việc khách hàng mang USD đến ngân hàng để chuyển cho con thì càng tốt, nếu không có cũng được quyền mua để chuyển cho con. Do đó, không cần phải bàn cãi là ngân hàng có nhận hay không, khách hàng có phải chứng minh nguồn tiền hay không.

Ngân hàng nào cũng xử lý như vậy cả, chỉ có khác là ở chỗ: Khách hàng có được chuyển tiền ra nước ngoài hay không.

1. Khách hàng chứng minh được mối quan hệ của khách hàng với con của mình: Hộ khẩu, giấy khai sinh.
2. Khách hàng chứng minh con mình là du học sinh: I20, Visa của con họ.
3. Nếu là chuyển tiền học phí thì phải có thông báo học phí của con họ. Nếu chuyển tiền sinh hoạt phí thì hạn mức chuyển trong năm không quá 30.000 USD (tùy theo từng ngân hàng quy định, và khách hàng cam kết không chuyển quá số tiền trên trong năm).

 

[thaomip]

Bên mình thì ko nhận Usd của khách hàng Việt Nam vì cá nhân người viêt nam ko có thu nhập bằngUusd .
Nếu họ chứng minh được mục đích chuyển tiền thì đuoc mua usd chuyển đi :">

 

[dat-giua-bien]

Bên mình thì ko nhận Usd của khách hàng Việt Nam vì cá nhân người viêt nam ko có thu nhập bằngUusd .
Nếu họ chứng minh được mục đích chuyển tiền thì đuoc mua usd chuyển đi :">

Ngân hàng bạn là Ngân hàng nào mà quy định...khác như vậy nhỉ
KH là Doanh nghiệp mới không được nộp ngoại tệ để chuyển đi, còn cá nhân thì thoải mái nhé, không cần chứng minh nguồn gốc số tiền, bạn viecthat trả lời rất rõ rồi đấy

Hay là bạn nhầm với cá nhân người nước ngoài? Cá nhân người nước ngoài thì mới phải chứng minh nguồn gốc số tiền, nhưng bù lại không cần chứng minh mục đích chuyển tiền.

 

[thaomip]

Có thể bên bạn là NH Việt Nam nên giấy phép kinh doanh khác chứ bên mình NH nước ngoài ko nhận USD cua người VN.

 

[chienhvnh]

Bên mình xử lý trường hợp trên như này nhé: ngoài việc phải chứng minh mục đích chuyển tiền ra nước ngoài (ví dụ như đóng học phí cho con) thì nếu KH mang USD đến thì phải bán USD cho NH, rồi lại mua USD của NH để chuyển tiền đi nước ngoài. Cũng rắc rối. NH thu được phí chuyển tiền và chênh lệch tỷ giá

 

[dat-giua-bien]

Bên mình xử lý trường hợp trên như này nhé: ngoài việc phải chứng minh mục đích chuyển tiền ra nước ngoài (ví dụ như đóng học phí cho con) thì nếu KH mang USD đến thì phải bán USD cho NH, rồi lại mua USD của NH để chuyển tiền đi nước ngoài. Cũng rắc rối. NH thu được phí chuyển tiền và chênh lệch tỷ giá

Mình khẳng định là Cá nhân được nộp USD để chuyển đi bạn nhé (quy định trong pháp lệnh ngoại hối của nhà nước rồi, chẳng cần chứng minh nguồn ngoại tệ đâu)
còn việc bán lại cho NH rồi NH bán ngược lại thì chỉ là do giúp KH có lợi hơn (khi đó chênh lệch tỷ giá mua bán thấp hơn phí nộp USD do ngân hàng quy định), hoặc có thể là do..."một vài lý do mà chỉ người trong cuộc mới hiểu". Hi

- - - Updated - - -

Có thể bên bạn là NH Việt Nam nên giấy phép kinh doanh khác chứ bên mình NH nước ngoài ko nhận USD cua người VN.

Uh, có thể có quy định riêng cho NH nứoc ngoài (dù theo mình được biết thì nhiều ngân hàng nước ngoài vẫn nhận ngoại tệ mặt của KH để chuyển đi)
Mà mình nghĩ Pháp lệnh ngoại hối là áp dụng chung cho toàn lãnh thổ VN chứ nhỉ???

 

[chicken2812]

Cách hay nhất và có lợi nhất cho khách hàng là bạn hướng dẫn khách ra bán USD ngoài (gọi điện cái người ta đến ngay ý mà) rồi dùng tiền đó mua USD của ngân hàng như bình thường. Cách này ngân hàng chỉ thu được phí thu đổi ngoại tệ nhưng khách hàng thông thường sẽ còn thừa tiền mang về

 

[CuWin]

Cách hay nhất và có lợi nhất cho khách hàng là bạn hướng dẫn khách ra bán USD ngoài (gọi điện cái người ta đến ngay ý mà) rồi dùng tiền đó mua USD của ngân hàng như bình thường. Cách này ngân hàng chỉ thu được phí thu đổi ngoại tệ nhưng khách hàng thông thường sẽ còn thừa tiền mang về

Ak, xúi bậy. CA nó tịch thu cả tiền VNĐ lẫn ÚD. Lúc đó còn mệt hơn.

Cá nhân nộp tiền vào TK để chuyển đi thanh toán đều vô tư. Khi thanh toán thì cần chứng từ để chứng minh chuyển tiển (nếu chuyển nước ngoài), còn chuyển trong nước cho cá nhân là vô tư. Không thanh toán toán nước được dù có hợp đồng mua bán vì quy định giao dịch trong nước là giao dịch bằng VND.

DN không được nộp ngoại tệ bất kỳ hình thức nào. Nếu muốn nộp phải bán USD cho NH và NH bán lại cho DN, lúc đó tốn phí chênh lệch.

 

[haru]

Đây là câu hỏi mà nhiều bạn làm giao dịch thắc mắc nhiều, và mình thấy mỗi ngân hàng lại xử lý khác nhau, mỗi chi nhánh của một ngân hàng cũng có cách xử lý khác nhau.
Mình đăng vào mục này không biết có đúng quy định ko, nếu ko đúng mục, admin bỏ qua cho mình và chỉ giúp mình đăng đúng mục nhé.

Tình huống thế này ạ: Một khách hàng cá nhân người Việt Nam muốn chuyển tiền đi học cho con của họ, khách hàng đó mang ngoại tệ tiền mặt (chẳng hạn như USD) để nộp và chuyên khoản cho con.
Câu hỏi là:
1. Ngân hàng có nhận USD tiền mặt trong tình huống này ko?
2. Nếu nhận USD thì có cần yêu cầu khách hàng chứng minh nguồn tiền của họ mang đến nộp không?
3. Nếu không được nhận USD tiền mặt thì các anh chị xử lý tiền USD cho khách hàng như thế nào để vừa tốt cho ngân hang, vừa làm hài lòng khách hang?

KH hoàn toàn có thể chuyển tiền mặt cho con bằng ngoại tệ và không cần chứng minh nguồn tiền, KH tự đảm bảo nguồn tiền là hợp pháp về nguồn gốc ngoại tệ theo quy định của nhà nước. Nếu họ chứng minh được mục đích chuyển tiền đúng là cho con đi du học ngân hàng mình thì yêu cầu các giấy tờ sau:
- Thư xác nhận nhập học hoặc thư xác nhận cá nhân đang học tai trường ở NN hoặc thẻ sinh viên
- Giấy thông báo hoặc email có xác nhận về học phí,ăn,ở, sinh hoạt hoặc các chi phí liên quan của nhà trường hoặc cơ sở đào tạo nước ngoài
- bản sao hộ chiếu của người đi học nước ngoài
- bản sao vé máy bay của cá nhân đi học
số tiền chuyển không được quá số tiền theo quy định về quản lý ngoại hối của nhà nước.
Còn nếu KH không có ngoại tệ mặt, khi chứng minh được mục đích sử dụng có thể mua lại từ ngân hàng để chuyển cho con đi du học.