Bài tập xác định thời hạn vay hợp lý của dự án?

[tienktqt]

[FONT=&amp]Bài 3:[/FONT]
[FONT=&amp]Trước quý 2/2008 Cty CP QUỐC TẾ gửi đến NHCT Ba Đình hồ sơ xin vay vốn cố định để thực hiện dự án mở rộng khu du lịch công ty đang đầu tư. Giá trị dự toán của dự án đc NH chấp nhận như sau:[/FONT] [FONT=&amp]+ Tổng mức vốn đầu tư và thực hiện dụ án gồm:[/FONT] [FONT=&amp]- Chi phí giải phóng măth bằng: 180 tỷ đ[/FONT]
[FONT=&amp]- Chi phí XDCB 300 tỷ đ[/FONT] [FONT=&amp]- Chi phí XDCB khác 50 tỷ đ[/FONT] [FONT=&amp]- Dự kiến mua trang thiết bị 200 tỷ đ[/FONT] [FONT=&amp]- Chi phí vận chuyển 0.4 tỷ đ[/FONT] [FONT=&amp]+ Vốn tự có của DN tham gia thực hiện dự án = 30% giá trị dự toán của dự án[/FONT] [FONT=&amp]+ Lợi nhuận dự kiến DN thu được hằng năm sau khi thực hiện dự án là 5 tỷ. Biết rằng sau khi thực hiện dự án lợi nhuận tăng thêm 50% so với trc đầu tư.[/FONT] [FONT=&amp]+ Tỷ lệ khấu hao TSCĐ hằng năm 15%[/FONT] [FONT=&amp]+ Các nguồn vốn khác tham gia thực hiện dự án 16.7 tỷ đồng[/FONT] [FONT=&amp]Yêu cầu:[/FONT] [FONT=&amp]Xác định mức cho vay tối đa đối với dự án[/FONT] [FONT=&amp]Xác định thời hạn cho vay hợp lý với dự án[/FONT] [FONT=&amp]Biết rằng:[/FONT] [FONT=&amp]Cty cam kết dùng toàn bộ khấu hao từ đc hình thành từ vốn vay và phần lợi nhuận tăng thêm sau khi thực hiện dự án đc dùng để trả nợ NH[/FONT] [FONT=&amp]Các nguồn khác để trả nợ NH hàng năm 30.23 tỷ[/FONT] [FONT=&amp]Giá trị TS thế chấp 780 tỷ[/FONT] [FONT=&amp]Khả năng vốn NH đáp ứng đủ nhu cầu vay[/FONT] [FONT=&amp]Qui mô vốn của NHCT thời điểm xét là 4100 tỷ[/FONT] [FONT=&amp]Dự án khởi công ngày 15/07/2008 và đưa vào sử dụng 12 tháng sau ngày khởi công[/FONT]
[FONT=&amp]Công ty không có nợ với NH or các TCTD khác

Mình cảm ơn mọi người nhiều![/FONT]

 

[hoangcong89]

Bạn này làm đúng rồi này.


Ở đây đề bài có ghi rõ là "phần lợi nhuận tăng thêm sau khi thực hiện dự án đc dùng để trả nợ NH", hàng năm được lợi nhuận là 5 tỷ, có DA tăng 50% tức được 7.5 tỷ, như vậy lợi nhuận tăng thêm là 2.5 tỷ (cái dùng để trả nợ).

Lợi nhuận dự kiến DN thu được hằng năm SAU khi thực hiện dự án là 5 tỷ (trong 5 tỷ này đã bao gồm 50% tăng thêm rồi), nên phần Lợi nhuận tăng thêm dùng để trả nợ Bank hàng năm là (5/1.5)*0.5 = 1.667 tỷ

 

[hoasbmt]

1). Xác định mức cho vay tối đa
- Tổng giá trị dự toán = CP giải phóng mặt bằng + CP XDCB + CP XDCB khác + Giá mua thiết bị + CP vận chuyển
= 180 + 300 + 50 + 200 + 0,4 = 730,4 tỷ

- Vốn tự có tham gia dự án = 30% tổng dự toán = 30% x 730,4 = 219,12 tỷ

-Nhu cầu vay = Tổng giá trị dự toán - Vốn tự có tham gia dự án - Vốn huy động khác
= 730,4 - 219,12 - 16,7 = 494,58 tỷ

- Mức cho vay theo TSBĐ = 70% x 780 = 546 tỷ
Khả năng vốn của ngân hàng đủ đáp ứng nhu cầu vay

=> Mức cho vay tối đa = Min (494,58; 546) = 494,58 tỷ

2). Xác định thời hạn cho vay

- Khấu hao hàng năm = 15% x ( Tổng dự toán - CP giải phóng mặt bằng)
= 15% x ( 730,4 - 180) = 82,56 tỷ

- Lợi nhuận dùng để trả nợ hàng năm = 5/1,5 = 3,33 tỷ

- Nguồn khác để trả nợ hàng năm = 30,23 tỷ

=> Số tiền trả nợ bình quân hàng năm = 82,56 + 3,33 + 30,23 = 116,12 tỷ

=> thời hạn trả nợ = Mức cho vay của NH/ số tiền trả nợ bình quân hàng năm = 494,58/ 116,12 = 4,26 năm

=> Thời hạn cho vay = thời gian thi công + thời hạn trả nợ = 1 + 4,26 = 5,26 năm = 5 năm 3 tháng 4 ngày.

Vậy NH cho vay từ 15/7/2008 đến 4/10/2013.

Đang thắc mắc chỗ KH
mình không rõ chỗ này.

 

[soicon]

Đang thắc mắc chỗ KH
mình không rõ chỗ này.

Trong công thức tính thời hạn trả nợ, khấu hao chỉ tính dựa trên TSCĐ hình thành bằng vốn vay

 

[hoamai]

1,667 la dung day ban a

 

[anhbanvuitinh9x]

bạn ơi thế cho mình hỏi số tiền lãi không phải trả ak?? mình nghĩ tiền lãi cũng phải nằm trong thời hạn trả nợ chứ nhỉ???

 

[minhb5]

bạn ơi cho mình hỏi lợi nhuận tăng thêm dùng để trả nợ là 50% thì nên hiểu thế nào đây à. thì lợi nhuận trả nợ hàng năm là 5/1.5 hay là 5*0.5 . mình không hiểu cho lắm

 

[k0nichiwa]

cậu ơi cho t hỏi tí cái chỗ lợi nhuận dùng để trả nợ hàng năm là 3,33 tỷ ấy.cái đấy t ko hiểu lắm.tại sao lại 5/1,5 ???.t nghĩ cty dùng phần LN tằng thêm để trả thì chỉ mất có 2,5 tỷ thôi chứ.sao lại tính ra 3,33 tỷ ở chỗ này.t ko
hiểu lắm.mong bạn giải đáp giùm.thank bạn nhé

 

[hana2912]

cho mình hỏi với, đầu tư XDCB bao gồm đầu tư trang thiết bị, TS,.. rùi đúng k?

 

[penguin_papy]

các bạn giải hộ t bài này với


Trước 5/2013 Công ty cao su Đồng Nai gửi đến NH hồ sơ vay vốn cố định để thực hiện dự án mở rộng sản xuất (công trình tự làm). Sau khi xem xét và thẩm định dự án đầu tư NH đã thống nhất với công ty về các số liệu sau:
- Chi phí xây lắp: 2.500 triệu.
- Chi phí XDCB khác: 800 triệu
- Chi phí mua thiết bị và vận chuyển lắp đặt thiết bị: 3.210 triệu
- Vốn tự có của công ty tham gia thực hiện dự án bằng 30% tổng giá trị dự án
- Các nguồn khác tham gia dự án: 280 triệu
- Lợi nhuận công ty thu được hàng năm sau khi đầu tư là 450
- Tỷ lệ khấu hao TSCĐ hàng năm: 20%
- Giá trị tài sản thế chấp: 6.770 triệu, NH cho vay tối đa bằng 70% giá trị tài sản thế chấp
- Toàn bộ lợi nhuận tăng thêm sau khi thực hiện dự án đều được dùng trả nợ NH
- Nguồn vốn khác dùng để trả nợ NH là: 80,5 triệu/năm
- Khả năng nguồn vốn của NH đáp ứng đủ nhu cầu vay của công ty
- Dư nợ tài khoản cho vay vốn cố định của công ty cuối ngày 4/6/2013 là 850 triệu
- Dự án khởi công 1/5/2013 và dự định hoàn thành đưa vào sử dụng 1/11/2013.
Yêu cầu: Xác định mức cho vay và thời hạn cho vay đối với dự án.