Cảnh báo hiện tượng KH giả mạo hồ sơ để vay vốn Ngân hàng

[hungviet]

Qua quá trình làm việc với các chi nhánh ở các tỉnh và địa bàn Hà Nội, tôi nhận thấy, hiện nay xuất hiện tương đối nhiều KH hoặc nhóm KH có dấu hiệu làm giả hồ sơ để vay vốn Ngân hàng. Trong số này, khá nhiều trường hợp làm qua cò.

Các bạn làm QHKH hết sức chú ý nhé

 

[kenfntnkg]

Mình trước đây đã gặp một số tình huống sau ae nên chú ý nhé
- Khách hàng dẫn khách hàng đến địa chỉ không đúng với địa chỉ trong sổ đỏ, trường hợp này xảy ra đối với BĐS ở xa và nguyên nhân 1 phần cũng do chủ quan của Quản lý khách hàng.
- Làm giả báo cáo tài chính, cắt ghép báo cáo tài chính (vẫn có dấu thuế trong bản photo)
Đây là 2 trường hợp mình đã từng gặp phải, ae lưu ý nhé

Đúng là làm khó quá thì khách hàng không vay, mà vậy thì thiệt đủ đường cho anh em tín dụng mình.
Chưa nói tới chuyện khách hàng chỉ thế chấp đất, còn nhà sờ sờ đó nhưng không có thể hiện trên giất tờ, tới hồi xử lý tài sản khi món vay là nợ xấu, bối rối quá đi!

 

[haith_bidv]

Theo mình thì chỉ có những nhân viên Tín dụng "ngây thơ" hoặc làm không đúng quy trình nghiệp vụ của ngân hàng thì mới mắc phải hồ sơ giấy tờ giả mạo thôi.
Số liệu báo cáo tài chính do khách hàng lập ra và cung cấp cho ngân hàng, việc thẩm định tính chân thực của số liệu ấy đòi hỏi nhân viên tín dụng phải "lao động" thực sự.
"Đừng để bị khách hàng lừa" đó là câu nói mà tôi thường xuyên nói với anh em trong phòng tôi !
hihi, dóc thôi nha !

 

[hungviet]

Theo mình thì chỉ có những nhân viên Tín dụng "ngây thơ" hoặc làm không đúng quy trình nghiệp vụ của ngân hàng thì mới mắc phải hồ sơ giấy tờ giả mạo thôi.
Số liệu báo cáo tài chính do khách hàng lập ra và cung cấp cho ngân hàng, việc thẩm định tính chân thực của số liệu ấy đòi hỏi nhân viên tín dụng phải "lao động" thực sự.
"Đừng để bị khách hàng lừa" đó là câu nói mà tôi thường xuyên nói với anh em trong phòng tôi !
hihi, dóc thôi nha !

Quả thật, có vấn nhiều CV QHKH áp dụng nguyên tắc "là bạn với khách hàng" để khai thác nhu cầu. Đây là nguyên tắc đúng, rất kỹ năng. Nhưng không có nghĩa là khi đã "là bạn" rồi thì KH nói gì tin nấy. Ta chỉ lên coi "là bạn" khi khai thác thông tin thôi, còn khi đã có thông tin rồi thì phải độc lập để đánh giá lại thông tin KH. Đúng như haith_bidv đã nói: Đừng để KH lừa ).

Nói thế chứ với các anh em mới, để làm được mấy thứ này là cả một vấn đề. Nhưng làm nhiều, chịu khó quan sát thì sẽ tự rèn được "độ nhạy" thôi

 

[thanhmai0406]

Mình thì suốt ngày rủ KH đi bia rượu, có tửu vào rồi, dễ nói thật lắm ). Cứ khơi khơi: anh có gì khó khăn về hồ sơ để em giúp :-"

 

[meoluoi6868]

Chia sẻ với mọi ng về làm giả cả tờ khai thuế hàng tháng của doanh nghiệp,báo cáo thuế vẫn đẹp có cả dấu của cơ quan thuế.Khi soát hồ sơ e phát hiện ra là cắt dán và yêu cầu đối chiếu bản chính KH vẫn cung cấp đc nhưng nó khác với bản họ đã photo cho mình nhưng cái điều khó hiểu là vẫn đưa ra được bản chính, vẫn có dấu đỏ của cơ quan thuế. Vậy là họ làm giả cả dấu của cơ quan thuế??? Bi h để vay đc tiền các DN làm giả rất tinh xảo

 

[Alex]

Chia sẻ với mọi ng về làm giả cả tờ khai thuế hàng tháng của doanh nghiệp,báo cáo thuế vẫn đẹp có cả dấu của cơ quan thuế.Khi soát hồ sơ e phát hiện ra là cắt dán và yêu cầu đối chiếu bản chính KH vẫn cung cấp đc nhưng nó khác với bản họ đã photo cho mình nhưng cái điều khó hiểu là vẫn đưa ra được bản chính, vẫn có dấu đỏ của cơ quan thuế. Vậy là họ làm giả cả dấu của cơ quan thuế??? Bi h để vay đc tiền các DN làm giả rất tinh xảo

Cái báo cáo thuế bây giờ cũng phải để ý kỹ. Vì thực tế 1 số DN giờ kê khai qua mạng, còn ko có dấu má gì cơ, chỉ có cái chữ ký điện tử của thuế thôi. Còn nếu mang trực tiếp, nếu thuế nó có đóng dấu thì cũng chỉ là dâu "Đã nhận... Ngày tháng năm" thôi, chứ ko thể khẳng định các con số trên đó là Thuế họ chấp nhận đâu.

Nếu lấy báo cáo của năm trước, phải lấy báo cáo thuế đã quyết toán ý :-s. Nói chung là giờ hóa đơn photo, biên lai thuế, chứng từ thuế photo cắt dán tinh vi lắm. Còn hóa đơn thì có khi nó xuất hóa đơn đỏ thật, nhưng sau đó lại hủy (bên mua không hạch toán" chỉ dùng để vay ngân hàng thôi. Thiên hạ ngày càng đại loạn :-s

 

[ruan you fang]

Mình xin bổ sung 1 trường hợp (vs KHCN): Đăng ký kinh doanh cũ là thật 100%, mỗi tội bây h ko kinh doanh nữa (giả sử là bán cửa hàng) nhưng khách hàng vẫn có quan hệ với chủ mới nên khi CBTD đi thẩm định vẫn dẫn xuống cơ sở (đang kinh doanh bình thường, tốt là đằng khác). Vậy biện pháp xử lý là gì?
- Vào trang của tổng cục thuế để kiểm tra theo CMND của người trên ĐKKD:

http://www.gdt.gov.vn/wps/portal/!ut/p/b1/04_Sj9CPykssy0xPLMnMz0vMAfGjzOINTCw9fSzCgv2dzLxdDTxDHV2NLAM8jC3CzPQLsh0VAVXv_MU!/

. Nếu ko còn kinh doanh => Từ chối ngay.
- Nếu bị ép phải làm => hồi sau tính tiếp .

 

[ngoanhhiep]

bằng chứng thật của mình từng làm cho vay 1 KH làm sổ đỏ giả.
KH có quan hệ với phòng tài nguyên môi trường lấy phôi sổ làm giả. Bên mình cho 2 lần cán bộ phòng thẩm định tài sản xuống và phát hiện ra. các bạn chú ý!

 

[toanft2]

Anh ơi, em vào tc thuế tra mà không được?

 

[thailt]

tốt nhất cứ đăng ký giao dịch đảm bảo xong rồi giải ngân, khó bị dính sổ giả, nếu mà dính thì mình cũng làm đúng quy trình, ko sợ.hehe. Mấy cái vụ KH là công ty, mình cứ thẩm định tài sản kỹ 1 chút, giá trị tài sản lớn, chủ tài sản phải có quan hệ nhân thân hoặc thành viên công ty thì giảm được rủi ro; hỏi thông tin về thời gian hoạt động của công ty qua những hộ bên cạnh...