Trang chủ    Các dịch vụ    Dịch vụ ngân quỹ    Dịch vụ thu chi hộ
                     
dịch vụ thu chi hộ
Khái niệm
 
Sản phẩm “Dịch vụ Thu hộ-Chi hộ” của MB là dịch vụ cung cấp cho khách hàng các giải pháp quản lý tiền mặt, quản lý thanh toán bằng việc thực hiện các nghiệp vụ thu chi hộ tiền mặt hoặc thu chi hộ qua tài khoản theo yêu cầu của khách hàng.
Điều kiện áp dụng
 
Đối tượng áp dụng: Bao gồm các tổ chức, các hiệp hội, đoàn thể, các quỹ, các doanh nghiệp có nhu cầu thu chi tiền mặt cho nhiều người như thu tiền bán hàng hóa và dịch vụ bằng tiền mặt, trả lương, trả phí dịch vụ, trả tiền đền bù đất đai, chi trả kiều hối.
Tài khoản của khách hàng có đủ số tiền để MB thực hiện thu phí và chi hộ (nếu khách hàng có tài khoản tại MB); Nộp đủ tiền phí và tiền nhờ chi cho MB (nếu khách hàng không có tài khoản tại MB).
Thông báo trước cho MB về địa điểm thu chi hộ, số tiền nhờ chi.
Khách hàng phải đảm bảo địa điểm thu chi hộ an toàn, thuận tiện (địa điểm thu chi hộ phải vận chuyển được bằng ô tô, không vận chuyển bằng xe máy).
Mục đích thu tiền và chi tiền không vi phạm pháp luật.
Tiện ích
 
Được hưởng lãi suất không kỳ hạn trên số tiền thu hộ ghi có vào tài khoản của khách hàng mở tại MB
Được giữ bí mật về các thông tin liên quan đến địa điểm thu tiền, số tiền và đơn vị cần thu.
Tránh được rủi ro xảy ra trong quá trình vận chuyển tiền mặt, tránh được rủi ro về tiền giả, tiền nát…
Tận dụng tối đa nguồn trong hoạt động sản xuất kinh doanh do tiền sau khi được thu hộ sẽ ngay lập tức được ghi Có luôn vào tài khoản của khách hàng.
Đặc điểm
  Dịch vụ thu hộ
 
Thu hộ lưu động: MB đến thu các khoản tiền mặt tại địa điểm khách hàng thông báo như văn phòng công ty, của hàng bán hàng, đại lý phân phối… và chuyển số tiền thu được vào tài khoản của khách hàng.
 
Thu hộ tại quầy của Ngân hàng: Khách hàng của các doanh nghiệp sử dụng dịch vụ thu hộ tại MB có thể đến bất kỳ một điểm giao dịch nào của MB để thanh toán tiền mua hàng hóa, dịch vụ bằng cách nộp tiền mặt hoặc yêu cầu chuyển khoản từ tài khoản của họ vào tài khoản của các doanh nghiệp sử dụng dịch vụ thu hộ tại MB.
Dịch vụ chi hộ
 
Chi hộ lưu động: MB trích tiền từ tài khoản của  khách hàng và thực hiện chi bằng tiền mặt cho người thụ hưởng tại địa điểm do khách hàng chỉ định. Có hai hình thức:
  °
Chi nguyên gói: theo yêu cầu của khách hàng, MB trích tiền từ tài khoản của khách hàng và cho vào phong bì lớn, MB vận chuyển phong bì này đến địa điểm được chỉ định và giao cho người được ủy quyền nhận tiền của khách hàng.
°
Chi trực tiếp cho từng cá nhân: Theo danh sách chi tiết chi trả của khách hàng, MB đặt bàn chi trực tiếp tại địa điểm được chỉ định và tiến hành chi trả lần lượt cho từng cá nhân có tên trong danh sách.
Chi hộ tại quầy Ngân hàng: Theo yêu cầu, MB trích tiền từ tài khoản của khách hàng để chi cho người thụ hưởng tại các điểm giao dịch của MB. Có 3 hình thức:
  °
Chi hộ tiền mặt tại quầy Ngân hàng: Theo yêu cầu, MB trích tiền từ tài khoản của khách hàng để chi tiền mặt cho người thụ hưởng tại các điểm giao dịch của MB.
°
Chi hộ qua tài khoản: theo yêu cầu, MB trích tiền từ tài khoản của khách hàng để chuyển vào tài khoản của người thụ hưởng.
°
Chi hộ qua Thẻ: MB phát hành thẻ ATM cho người thụ hưởng theo danh sách do khách hàng cung cấp. Theo yêu cầu của khách hàng, MB trích tiền từ tài khoản để chuyển vào tài khoản của người thụ hưởng. Người thụ hưởng sử dụng thẻ 24/24 tại các máy rút tiền tự động ATM hoặc thanh toán tiền hàng hóa dịch vụ tại những điểm chấp nhận thẻ.
Dịch vụ đặt quầy giao dịch
 
MB cử nhân viên đến văn phòng của khách hàng để kiểm đếm, thu các khoản tiền mặt khách hàng thanh toán và/hoặc chi hộ tiền mặt các khoản phải trả. Cuối ngày, số tiền còn lại được MB chuyển vào tài khoản của khách hàng.
Dịch vụ thu hộ có nhập chi tiết hóa đơn
 
Khách hàng của doanh nghiệp đăng ký sử dụng dịch vụ thu hộ tại MB sẽ thanh toán các Hóa đơn/Giấy báo nộp tiền do các doanh nghiệp này phát hành tại các điểm giao dịch của MB bằng tiền mặt hoặc chuyển khoản. MB thực hiện chuyển tiền vào tài khoản của các doanh nghiệp, đồng thời nhập thông tin Hóa đơn đã thanh toán theo yêu cầu quản lý. MB cung cấp tệp dữ liệu đã nhập giúp cho doanh nghiệp dễ dàng kiểm tra, theo dõi chặt chẽ tình hình thanh toán của các khách hàng.
Phí dịch vụ và phương thức thanh toán
 
Phí dịch vụ: gồm có phí thu chi hộ tiền mặt tại ngân hàng, phí thu chi hộ bằng chuyển khoản, phí thu chi tiền mặt tại nơi khách hàng yêu cầu, phí kiểm đếm tiền hộ khách hàng tại trụ sở Ngân hàng, phí kiểm đếm tiền hộ khách hàng tại nơi khách hàng yêu cầu, phí đổi tiền, phí cất giữ hộ tiền, phí kiểm định và giữ hộ ngoại tệ, phí chuyển tiền.
Mức phí cụ thể: Theo biểu phí hiện hành của MB. Riêng mức phí thu chi hộ tiền mặt tại nơi khách hàng yêu cầu được thực hiện theo Phụ lục 2-Biểu phí dịch vụ thu chi hộ
Các trường hợp biểu phí không quy định, các đơn vị cung cấp dịch vụ trình lên cấp có thẩm quyền phê duyệt áp dụng mức phí cụ thể.
Phương thức thanh toán
 
Bằng chuyển khoản hoặc bằng tiền mặt.
Trường hợp khách hàng sử dụng dịch vụ thu hộ, MB sẽ trả lãi tiền gửi không kỳ hạn trên số tiền thu hộ ghi có vào tài khoản khách hàng mở tại MB. Lãi suất và phương thức tính lãi theo quy định của MB trong từng thời kỳ.
Hồ sơ thủ tục
 

Đối với dịch vụ thu hộ

 
Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh/Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động/Giấy phép hành nghề (nếu có), Mã số thuế, Báo cáo tài chính;
Đăng ký sử dụng dịch vụ thu hộ (theo mẫu);
Hợp đồng cung cấp dịch vụ thu hộ (theo mẫu);
Thông báo về địa điểm, thời gian và danh sách khách hàng cần thu hộ (theo mẫu);
Giấy nộp tiền và bảng kê nộp tiền (theo mẫu).
Đối với dịch vụ chi hộ
 
Đăng ký sử dụng dịch vụ chi hộ (theo mẫu);
Hợp đồng cung cấp dịch vụ chi hộ (theo mẫu);
Lệnh chi tiền/Ủy nhiệm chi;
Thông báo thời gian, địa điểm, danh sách khách hàng cần chi hộ (theo mẫu)

Thủ tục đăng ký sử dụng dịch vụ thu chi hộ

 
Khách hàng được MB cung cấp dịch vụ thu hộ-chi hộ sau khi hoàn tất các thủ tục đăng ký sử dụng dịch vụ, nộp phí và lệ phí đầy đủ theo qui định.
Trường hợp Khách hàng có nhu cầu sử dụng dịch vụ từng lần: Để sử dụng dịch vụ, khách hàng sẽ sử dụng mẫu Đăng ký sử dụng dịch vụ thu-chi hộ.
Trường hợp Khách hàng có nhu cầu sử dụng dịch vụ thường xuyên: Để sử dụng dịch vụ, Khách hàng và MB sẽ ký kết một Hợp đồng dịch vụ thu-chi hộ, trong đó quy định rõ thời gian, địa điểm, cách thức thực hiện và phí của việc thu hoặc chi hộ
Văn bản hướng dẫn
 
Qui trình nghiệp vụ T24.
Quyết định 829/QĐ-NHQĐ-HS ngày 27/04/2007 của Chủ tịch Hội đồng quản trị MB về việc ban hành Chế độ giao nhận, bảo quản, vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá.
Quyết định 747/QĐ-NHQĐ-HS ngày 20/03/2008 của Tổng Giám đốc MB về việc ban hành Quy trình nghiệp vụ kế toán (phân hệ RETAIL và FA)
Quyết định 2850/QĐ-NHQĐ-HS ngày 22/09/2008 của Tổng Giám đốc về việc ban hành Hướng dẫn, Quy trình thực hiện dịch vụ thu hộ-chi hộ.
QĐ số 905/QĐ/NHQĐ/HĐQT và các văn bản sửa đổi, bổ sung quy định biểu phí dịch vụ ngân hàng.
 Về đầu trang