Điều kiện áp dụng: |
 |
Đối tượng áp dụng: Là các tổ chức, cá nhân (Người cư trú hoặc Người không cư trú) có đủ điều kiện theo quy định trong các văn bản luật về Quản lý Ngoại hối và Ngoại thương của nước CHXHCN Việt Nam đang được áp dụng và theo các quy định khác của MB. |
 |
Đồng tiền thanh toán: Là các đồng ngoại tệ mà MB có thể thanh toán qua các tài khoản Nostro và phù hợp với quy định về quản lý Ngoại hối của NHNN Việt Nam. |
 |
Mục đích thanh toán: Phù hợp với mục đích chuyển ngoại tệ được quy định trong các văn bản luật về Quản lý Ngoại hối và Ngoại thương của nước CHXHCN Việt Nam. |
 |
Hồ sơ: Đáp ứng theo yêu cầu từng nghiệp vụ. Hồ sơ đầy đủ chuyển về Phòng TTQT và báo vốn TTQT theo đúng quy định về hồ sơ và thời gian (quy định cụ thể trong Quy trình tác nghiệp TTQT giữa p.TTQT và các chi nhánh) sẽ được xử lý trong ngày. |
|
 |
Khái niệm |
|
Tín dụng là thỏa thuận không thể hủy bỏ và là cam kết chắc chắn của Ngân hàng phát hành về việc thanh toán cho một xuất trình phù hợp. Thanh toán có nghĩa là: |
 |
Trả ngay khi xuất trình, nếu tín dụng có giá trị thanh toán ngay; |
 |
Cam kết trả sau và trả tiền khi đáo hạn, nếu tín dụng có giá trị thanh toán về sau; |
 |
Chấp nhận hối phiếu do người thụ hưởng ký phát và trả tiền khi đáo hạn, nếu tín dụng có giá trị thanh toán bằng chấp nhận. |
|
 |
Đặc điểm |
|
 |
Là một cam kết thanh toán chắc chắn, không thể hủy bỏ và có điều kiện của Ngân hàng phát hành đối với người hưởng lợi khi xuất trình bộ chứng từ hoàn hảo phù hợp với mọi điều kiện của L/C. |
 |
L/C ra đời dựa trên hợp đồng mua bán giữa nhà XK và NK nhưng khi đã được phát hành, L/C hoàn toàn độc lập với hợp đồng mua bán trên. |
 |
L/C chỉ giao dịch và thanh toán dựa trên chứng từ chứ không dựa trên hàng hóa thực tế. |
|
 |
Thư tín dụng xuất khẩu |
|
 |
Tiện ích |
|
 |
Thời gian xử lý hồ sơ nhanh. |
 |
Được tư vấn về hợp đồng xuất khẩu, điều kiện thư tín dụng, lập chứng từ. |
 |
Kiểm tra chứng từ với độ chính xác cao. |
 |
Hệ thống ngân hàng đại lý rộng, đa dạng tại nhiều thị trường. |
 |
Chi phí hợp lý, được miễn phí thông báo L/C, sửa đổi L/C nếu khách hàng xuất trình/Chiết khấu bộ chứng từ tại MB. |
 |
Hồ sơ, thủ tục |
|
 |
Khi nhận được L/C hoặc sửa đổi L/C từ Ngân hàng nước ngoài, MB sẽ tiến hành kiểm tra tính chân thực, làm thông báo và gửi L/C gốc/Sửa đổi gốc cho khách hàng trong vòng 1 ngày. Các L/C do MB thông báo sẽ được kiểm tra nội dung và lưu ý các điểm bất lợi, điểm đặc biệt,… để khách hàng tiến hành đàm phán sửa đổi L/C với đối tác nước ngoài. |
 |
Khách hàng kiểm tra nội dung, đối chiếu L/C hoặc sửa đổi L/C với hợp đồng ngoại thương. Trường hợp không thể thực hiện được đầy đủ và chính xác với yêu cầu của L/C/ Sửa đổi L/C thì khách hàng đề nghị người mở L/C tu chỉnh L/C tại ngân hàng phát hành. Trường hợp khách hàng chấp nhận các điều khoản của L/C thì phải giao hàng đúng thời hạn và tiến hành lập bộ chứng từ phù hợp với yêu cầu của L/C, đồng thời xuất trình chứng từ tại ngân hàng xuất trình. |
 |
Khi xuất trình bộ chứng từ gốc tại MB, MB sẽ kiểm tra và tư vấn cho khách hàng để có được bộ chứng từ phù hợp với yêu cầu của L/C và các tập quán Quốc tế có liên quan (UCP, ISBP…). Bộ hồ sơ xuất trình bao gồm: |

|
° |
Bộ chứng từ xuất trình theo L/C |
° |
Phiếu xuất trình chứng từ thanh toán hàng xuất khẩu (Bản gốc) |
° |
L/C và/hoặc các sửa đổi (Bản gốc) |
MB có thể thanh toán cho khách hàng thông qua hình thức chiết khấu hoặc ngay sau khi nhận được báo có từ Ngân hàng nước ngoài, MB sẽ tiến hành báo có vào tài khoản khách hàng. |
|
 |
Thư tín dụng nhập khẩu |
|
 |
Tiện ích |
|
 |
Điều kiện linh hoạt, thủ tục đơn giản, thuận tiện. |
 |
Giao dịch được thực hiện nhanh chóng, chính xác. |
 |
Đảm bảo hiệu quả và tiết kiệm chi phí cho doanh nghiệp. |
 |
Giảm thiểu rủi ro trong thanh toán ngoại thương. |
 |
Được tư vấn về những quy tắc, tập quán thương mại quốc tế, và các điều khoản, điều kiện có lợi nhất cho doanh nghiệp khi xử lý các vấn đề liên quan đến L/C. |
 |
Hệ thống ngân hàng đại lý rộng, đa dạng tại nhiều thị trường. |
 |
Có chính sách ưu đãi cho các doanh nghiệp có lịch sử quan hệ tín dụng tốt và sử dụng các dịch vụ phi tín dụng của MB. |
 |
Hồ sơ, thủ tục giao dịch: |
|
Phát hành LC |
 |
Đơn xin mở thư tín dụng (Bản gốc - Theo mẫu). |
 |
Hợp đồng ngoại thương (Bản gốc/Bản sao). |
 |
Các chứng từ khác (Nếu cần) (Bản gốc/Bản sao). Ví dụ: Giấy phép nhập khẩu của cơ quan có thẩm quyền trong trường hợp hàng hóa nằm trong danh mục hạn chế nhập khẩu,… |
 |
Đăng ký vay trả nợ nước ngoài (Bản gốc và bản sao) (Trường hợp áp dụng Quy chế vay và trả nợ nước ngoài hiện hành của NHNNVN). |
 |
Hợp đồng nội (Bản gốc/Bản sao) (Nếu cần). |
 |
Hợp đồng mua bán ngoại tệ (Nếu cần) (Bản gốc). |
Sửa đổi/Hủy L/C: |
 |
Đề nghị sửa đổi/Hủy LC (Bản gốc – Theo mẫu) |
 |
Các chứng từ liên quan đến việc tu chỉnh như: Sửa đổi hợp đồng, đề nghị tu chỉnh của người bán (nếu có) (Bản gốc/Bản sao). |
 |
Hợp đồng mua bán ngoại tệ, trường hợp sửa đổi tăng giá trị L/C (Nếu cần) (Bản gốc) |
 |
Nếu sửa đổi tăng giá trị L/C, doanh nghiệp cần cung cấp thêm hồ sơ giải trình nguốn vốn đảm bảo cho phần tăng thêm và phê duyệt. Đối với sửa đổi những điều khoản đặc biệt, MB sẽ xem xét dựa trên tính chất của giao dịch để quyết định. |
Nhận chứng từ xuất trình và thông báo chứng từ: |
 |
Sau khi nhận được bộ chứng từ xuất trình, MB sẽ tiến hành kiểm tra chặt chẽ bộ chứng từ và tiến hành “Thông báo chứng từ nhập khẩu” cho khách hàng bằng văn bản, trong đó nêu rõ tình trạng bộ chứng từ: |
|
• |
Bộ chứng từ hoàn hảo |
• |
Bộ chứng từ đã Ký hậu bảo lãnh/Phát hành bảo lãnh nhận hàng/Ký Cargo Receipt |
• |
Bộ chứng từ có sai sót: Nêu rõ, chi tiết toàn bộ các sai sót. |
 |
Trường hợp Bộ chứng từ hoàn hảo và/hoặc đã Ký hậu bảo lãnh/Phát hành bảo lãnh nhận hàng/Ký Cargo Receipt: Cán bộ QHKH sẽ liên hệ khách hàng chuẩn bị đầy đủ nguồn tiền thanh toán theo thời hạn trên “Thông báo chứng từ nhập khẩu” và tiến hành các bước như phần thanh toán. |
 |
Trường hợp Bộ chứng từ có sai sót: Cán bộ QHKH chịu trách nhiệm đôn đốc khách hàng cho ý kiến về bộ chứng từ theo thời hạn được nêu trong “Thông báo chứng từ nhập khẩu”. |
|
• |
Nếu khách hàng chấp nhận thanh toán bất kể sai sót của bộ chứng từ: Chi nhánh tiến hành các bước như phần thanh toán. |
|
• |
Nếu khách hàng từ chối thanh toán bộ chứng từ: MB sẽ lưu giữ bộ chứng từ nguyên trạng tại nơi an toàn cho đến khi khách hàng chấp nhận thanh toán hoặc chuyển trả nguyên trạng bộ chứng từ cho Ngân hàng nước ngoài trong trường hợp có đề nghị. |
Chấp nhận thanh toán L/C trả chậm: |
 |
Khách hàng xuất trình: “Thông báo chứng từ nhập khẩu” có xác nhận thanh toán (Bản gốc)/“Ủy quyền thanh toán” (Bản gốc - Theo mẫu – Trường hợp khách hàng chấp nhận thanh toán sau khi từ chối bộ chứng từ). |
 |
Đảm bảo phương án thanh toán khi đến hạn: Yêu cầu khách hàng hoàn thành việc ký khế ước nhận nợ và các hợp đồng thế chấp/cầm cố tài sản,… |
Thanh toán L/C (L/C trả ngay và L/C trả chậm đến hạn thanh toán): |
 |
Khách hàng xuất trình: “Thông báo chứng từ nhập khẩu” có xác nhận thanh toán (Bản gốc). |
 |
Đảm bảo nguồn tiền thanh toán (Nộp đủ tiền và/hoặc giải ngân đủ đối với vốn vay). |
Ký hậu vận đơn, chuyển trả chứng từ cho khách hàng: |
 |
Sau khi khách hàng xuất trình “Thông báo chứng từ nhập khẩu” có xác nhận thanh toán và đảm bảo đủ nguồn tiền thanh toán L/C, MB sẽ tiến hành ký hậu vận đơn và chuyển trả bộ chứng từ cho khách hàng. |
|
 |
Một số văn bản hướng dẫn có liên quan |
|
Số công văn |
Ngày ban hành |
Nội dung |
Quyết định số 1208/QĐ/NHQĐ-HS |
02/08/2006 |
Quy định về việc mang, chuyển ngoại tệ ra nước ngoài của công dân Việt nam tại MB. |
Hướng dẫn tác nghiệp TTQT giữa TTQT Hội sở và các Chi nhánh |
07/10/2008 |
Quy định về quy trình, hồ sơ TTQT, cách tác nghiệp TTQT giữa TTQT Hội sở và các Chi nhánh |
Pháp lệnh ngoại hối |
13/12/2005 |
Quy định về hoạt động ngoại hối |
Nghị định 160/2006/ND-CP |
28/12/2006 |
Nghị định hướng dẫn thi hành Pháp lệnh ngoại hối |
Thông tư số 09/2004/TT-NHNN |
21/12/2004 |
Hướng dẫn việc vay và trả nợ nước ngoài của Doanh nghiệp. |
Quyết định số 711/2001/QĐ-NHNN |
25/05/2001 |
Quyết định về việc ban hành quy chế mở thư tín dụng nhập hàng trả chậm. |
|
Về đầu trang |